Comment investir en bourse sur l’Arabie Saoudite en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Grâce à sa Vision 2030, l’Arabie Saoudite se diversifie rapidement, attirant des investissements dans les technologies et le tourisme. Elle prend clairement la direction de l’ouverture en suivant l’exemple de la réussite des Emirats Arabes Unis avec Dubaï.
Pour investir sur le marché boursier saoudien, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie saoudienne, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et savoir comment investir en Arabie Saoudite.
Pourquoi investir en Arabie Saoudite ?
Présentation du pays :
Membre du G20 et puissance énergétique mondiale, l’Arabie saoudite possède les deuxièmes plus grandes réserves de pétrole. Située stratégiquement au Moyen-Orient, elle contrôle une partie des routes maritimes du commerce pétrolier. Longtemps dépendante des hydrocarbures, elle accélère sa diversification économique avec le plan Vision 2030, investissant massivement dans le tourisme, la finance et les nouvelles technologies.
Historiquement influente dans le monde musulman avec La Mecque et Médine, elle modernise son cadre économique pour attirer les capitaux étrangers. L’Arabie saoudite est aujourd’hui un marché clé pour les investisseurs cherchant à participer à la transformation du Golfe.
Opportunités par secteur :
L’Arabie Saoudite est une puissance énergétique avec Saudi Aramco, le plus grand producteur mondial de pétrole. Le pays investit également dans le tourisme et la finance avec le fonds souverain PIF.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 32 529,7 $ | 32,8 Millions | A4 | B |
Avant d’investir dans un pays, il est essentiel d’analyser le risque pays et le climat des affaires. Le risque pays désigne les menaces macroéconomiques, politiques ou financières qui pourraient compromettre un investissement (exemple : crise monétaire, tensions politiques). Le climat des affaires, lui, reflète la facilité avec laquelle on peut y développer une activité économique, notamment en raison de la réglementation et de la corruption. Il est possible qu’un pays stable soit un mauvais terrain pour entreprendre et qu’un pays instable offre pourtant des opportunités attractives. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Arabie Saoudite.
Risques et opportunités d’investir en Arabie Saoudite
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Principal producteur de pétrole au sein de l’OPEP Solides réserves financières de son fonds souverain Efforts accrus et rapides de diversification économique dans le cadre de Vision 2030 Invitation à rejoindre les BRICS | Économie dépendante du pétrole, vulnérable aux prix mondiaux Forte dépendance à la main-d’œuvre étrangère Risque de tensions régionales Contrôle monétaire limité dû à l’ancrage de la monnaie |
Les 3 étapes pour investir en Arabie Saoudite
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action saoudienne
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier saoudien, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Arabie Saoudite pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Saudi Aramco : Leader mondial de l’énergie et du pétrole, Saudi Aramco se distingue par ses vastes réserves de pétrole et gaz, ainsi que par une production à faible coût. Sa force réside dans son intégration verticale, lui permettant de contrôler l’ensemble de la chaîne de valeur.
- Saudi Telecom Company (STC) : Premier opérateur télécom en Arabie saoudite, STC propose une couverture réseau étendue et une solide infrastructure numérique, ce qui lui permet de fournir des services de haute qualité et d’innover dans les solutions technologiques. Sa force principale réside dans son leadership en transformation numérique dans la région.
- The Saudi National Bank (SNB) : La plus grande banque d’Arabie saoudite, SNB bénéficie d’une solide base de clientèle et d’une gamme diversifiée de produits financiers. Sa force repose sur son influence dans l’économie saoudienne et sa capacité à attirer des capitaux étrangers.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Saudi Aramco | 29,13 | 64,19 | 24,39 |
| Saudi Telecom Company | 7,06 | 52,26 | 18,38 |
| The Saudi National Bank | 31,50 | – | 60,53 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions saoudien et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir en Arabie Saoudite.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Saudi Aramco | Interactive Brokers / eToro |
| Saudi Telecom Company | Interactive Brokers |
| The Saudi National Bank | Interactive Brokers |
Investir dans un ETF saoudien (Tracker, gestion passive)
Les ETF sont des instruments financiers qui reproduisent la performance d’un indice ou d’un secteur, offrant ainsi aux investisseurs un moyen simple et peu coûteux de diversifier leur portefeuille. Grâce à leur gestion passive, ils impliquent des frais réduits par rapport aux fonds actifs.
Si vous voulez investir sur le marché boursier saoudien, découvrez trois ETF sur le développement économique saoudien pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Saudi Arabia : cet ETF suit l’indice le MSCI Saudi Arabia qui regroupe des grandes et moyennes capitalisations saoudiennes, offrant ainsi une vue d’ensemble des principaux secteurs de l’économie saoudienne.
- Amundi PEA MSCI Emerging EMEA et Xtrackers MSCI Emerging Markets EMEA : Ces ETF suivent l’indice MSCI Emerging Market EMEA qui réplique la performance des marchés émergents de la région EMEA (Europe, Moyen-Orient et Afrique), incluant des pays comme les l’Arabie Saoudite, l’Afrique du Sud, les Emirats Arabes Unis et la Pologne.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Saudi Arabia | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro | 0,62% |
| Amundi PEA MSCI Emerging EMEA | Trade Republic / Saxo Bank | 0,55% |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets EMEA | Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank | 0,65% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions saoudien et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés saoudiennes.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (UCITS) sont des fonds d’investissement gérés activement, ce qui explique leurs frais généralement supérieurs aux ETF. Toutefois, ils offrent un positionnement plus ciblé sur des marchés en forte croissance, comme l’IA ou les technologies vertes. De plus, leur gestion ESG repose sur une analyse approfondie des entreprises, leur permettant d’être plus exigeants que les ETF dans la sélection des actifs.
Découvrez deux fonds d’investissement sur le développement économique saoudien pour vous aider à investir en bourse.
L’indice de référence de ces fonds est le MSCI Emerging EMEA qui réplique la performance des marchés émergents de la région EMEA (Europe, Moyen-Orient et Afrique), incluant des pays comme les l’Arabie Saoudite, l’Afrique du Sud, les Emirats Arabes Unis et la Pologne.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Barings Emerging EMEA Opportunities | BoursoBank / Saxo Bank | 0 | 2,16% |
| Templeton Asian Growth | Degiro / Interactive Brokers / BoursoBank | 0 | 1,23% |
Note : Le fonds “ Amundi Funds Emerging EMEA ” facture des frais supplémentaires de 20%, uniquement sur la performance supérieure à celle de l’indice.
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés saoudiennes. Ils offrent la possibilité d’investir en Arabie Saoudite et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions saoudiennes.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Arabie Saoudite, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés saoudiens au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Le courtier, un choix stratégique
Un bon courtier vous donne accès aux instruments financiers adaptés et optimise vos frais de transaction. Pour bien choisir, commencez par examiner l’offre de produits, puis comparez les frais appliqués. Découvrez notre comparatif pour faciliter votre décision.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Broker international reconnu, avec des frais attractifs.
- Trade Republic & Degiro : Bon choix pour un premier investissement, mais peu d’outils avancés.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Destinés aux traders confirmés, mais interface complexe pour les néophytes.
- BoursoBank et autres banques en ligne : Tarifs plus élevés, peu d’avantages pour l’investissement hors Europe.
Démarches à suivre : L’ouverture d’un compte-titres se fait en quelques étapes : soumettez le formulaire en ligne, vérifiez votre identité et fournissez une pièce justificative (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Déterminez votre véhicule d’investissement : actions, ETF ou fonds pour diversifier votre portefeuille.
- Fixez le montant à investir selon vos objectifs et votre gestion du risque.
- Effectuez un dépôt sur votre compte de courtage.
- Passez votre ordre d’achat :
- Identifiez l’actif recherché sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : achat instantané au prix actuel du marché.
- Ordre à cours limité : achat conditionnel à l’atteinte d’un prix donné.
- Confirmez et suivez l’exécution de votre ordre.
Notre conseil :
- Apprenez à connaître les risques, les coûts et les spécificités des produits avant d’investir.
- Restez à jour sur les tendances financières grâce à des plateformes spécialisées (Investing.com, revues économiques, newsletters, etc.).
- Privilégiez une vision à long terme : investissez avec régularité et répartissez vos investissements.
Finalement, pour investir en Arabie Saoudite :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie saoudienne (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Ouvrez un compte-titres si ce n’est pas encore fait.
- Investissez en suivant une méthode structurée et performante.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Arabie Saoudite. Malgré les défis, le marché saoudien regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, comment investir en Arabie Saoudite, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir au Moyen-Orient, investir aux Emirats Arabes Unis, investir à Dubaï, investir en Turquie et investir en Israël. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Arabie Saoudite.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
