Comment investir en bourse sur la Turquie en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
La Turquie offre des opportunités attractives grâce à son économie dynamique, sa population jeune et son secteur industriel en expansion.
Pour investir sur le marché boursier turc, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie turque, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et investir en Turquie.
Pourquoi investir en Turquie ?
Présentation du pays :
La Turquie, économie émergente et pont entre l’Europe et l’Asie, est un acteur stratégique au carrefour des échanges commerciaux mondiaux. Située entre la Méditerranée et le Moyen-Orient, elle joue un rôle clé dans la logistique et l’énergie, notamment grâce aux pipelines reliant la Russie et l’Europe. Son marché dynamique, porté par l’industrie, le textile et le tourisme, attire les investisseurs malgré des défis économiques récents.
Historiquement, héritière de l’Empire ottoman, elle conserve une influence régionale forte. Avec des réformes économiques et une jeune population, la Turquie reste une destination prometteuse pour les opportunités d’investissement.
Opportunités par secteur :
La Turquie est un acteur clé du textile et de la construction avec Turkish Airlines, Arçelik (électroménager) et Sabancı Holding (conglomérat).
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 13 235,9 $ | 85,4 Millions | C | A4 |
Avant d’investir dans un pays, il est essentiel d’analyser le risque pays et le climat des affaires. Le risque pays désigne les menaces macroéconomiques, politiques ou financières qui pourraient compromettre un investissement (exemple : crise monétaire, tensions politiques). Le climat des affaires, lui, reflète la facilité avec laquelle on peut y développer une activité économique, notamment en raison de la réglementation et de la corruption. Il est possible qu’un pays stable soit un mauvais terrain pour entreprendre et qu’un pays instable offre pourtant des opportunités attractives. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en Turquie.
Risques et opportunités d’investir en Turquie
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Croissance économique dynamique Marché émergent avec fort potentiel Population jeune et consommatrice Opportunités dans l’industrie et le tech | Instabilité politique et géopolitique Inflation élevée et volatilité monétaire Dépendance aux capitaux étrangers Forte dépendance aux importations énergétiques |
Les 3 étapes pour investir en Turquie
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action turque
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier turc, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Turquie pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Garanti Bank : La société est une des principales banques en Turquie, reconnue pour son innovation numérique et sa forte présence dans la banque de détail et d’entreprise. Elle se distingue par son leadership technologique avec des services bancaires mobiles avancés et une expérience client optimisée, renforçant sa position face à la concurrence.
- Turkcell : leader des télécommunications en Turquie, elle se démarque par son infrastructure réseau de pointe et ses services numériques diversifiés, incluant BiP et TV+. Son expertise en connectivité et son engagement dans la 5G lui confèrent un avantage concurrentiel clé, consolidant son leadership sur le marché des télécoms.
- Ford Otomotive : joint-venture entre Ford et Koç Holding, la société est un acteur majeur de l’industrie automobile en Turquie, spécialisé dans la production de véhicules commerciaux. Son expertise en fabrication et son intégration dans la chaîne d’approvisionnement mondiale de Ford lui assurent un positionnement fort et un avantage en innovation et exportation.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Garanti Bank | 57,14 | – | 39,95 |
| Turkcell | 15,51 | 21,19 | 11,72 |
| Ford Otomotive | 15,51 | 9,18 | 6,53 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions turc et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent d’investir en Turquie.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Garanti Bank | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank |
| Turkcell | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro |
| Ford Otomotive | Trade Republic / Interactive Brokers |
Investir dans un ETF turc (Tracker, gestion passive)
Les ETF sont des instruments financiers qui reproduisent la performance d’un indice ou d’un secteur, offrant ainsi aux investisseurs un moyen simple et peu coûteux de diversifier leur portefeuille. Grâce à leur gestion passive, ils impliquent des frais réduits par rapport aux fonds actifs.
Si vous voulez investir sur le marché boursier turc, découvrez trois ETF sur le développement économique turc pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Turkey et Amundi MSCI Turkey : Ces ETF suivent tous deux l’indice MSCI Turkey, regroupant des grandes et moyennes capitalisations turques, et offrent ainsi une exposition diversifiée aux principaux secteurs de l’économie turque.
- Xtrackers MSCI Emerging Markets EMEA : Cet ETF suit l’indice MSCI Emerging Market EMEA qui réplique la performance des marchés émergents de la région EMEA (Europe, Moyen-Orient et Afrique), incluant des pays comme les l’Arabie Saoudite, l’Afrique du Sud, les Emirats Arabes Unis et la Turquie.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Turkey | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / XTB | 0,74% |
| Amundi MSCI Turkey | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / XTB | 0,45% |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets EMEA | Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank | 0,65% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions turc et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés turques.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (UCITS) sont des fonds d’investissement gérés activement, ce qui explique leurs frais généralement supérieurs aux ETF. Toutefois, ils offrent un positionnement plus ciblé sur des marchés en forte croissance, comme l’IA ou les technologies vertes. De plus, leur gestion ESG repose sur une analyse approfondie des entreprises, leur permettant d’être plus exigeants que les ETF dans la sélection des actifs.
Découvrez deux fonds d’investissement sur le développement économique turc pour vous aider à investir en bourse.
L’indice de référence de ces fonds est le MSCI Emerging EMEA qui réplique la performance des marchés émergents de la région EMEA (Europe, Moyen-Orient et Afrique), incluant des pays comme les l’Arabie Saoudite, l’Afrique du Sud, les Emirats Arabes Unis et la Turquie.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Barings Emerging EMEA Opportunities | BoursoBank / Saxo Bank | 0 | 2,16% |
| Amundi Funds Emerging EMEA | Interactive Brokers | 4,50% | 2,22% |
Note : Le fonds “ Amundi Funds Emerging EMEA ” facture des frais supplémentaires de 20%, uniquement sur la performance supérieure à celle de l’indice.
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés turques. Ils offrent la possibilité d’investir en Turquie et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions turques.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Turquie, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés turcs au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Le courtier, un choix stratégique
Un bon courtier vous donne accès aux instruments financiers adaptés et optimise vos frais de transaction. Pour bien choisir, commencez par examiner l’offre de produits, puis comparez les frais appliqués. Découvrez notre comparatif pour faciliter votre décision.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Broker international reconnu, avec des frais attractifs.
- Trade Republic & Degiro : Bon choix pour un premier investissement, mais peu d’outils avancés.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Destinés aux traders confirmés, mais interface complexe pour les néophytes.
- BoursoBank et autres banques en ligne : Tarifs plus élevés, peu d’avantages pour l’investissement hors Europe.
Démarches à suivre : L’ouverture d’un compte-titres se fait en quelques étapes : soumettez le formulaire en ligne, vérifiez votre identité et fournissez une pièce justificative (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Déterminez votre véhicule d’investissement : actions, ETF ou fonds pour diversifier votre portefeuille.
- Fixez le montant à investir selon vos objectifs et votre gestion du risque.
- Effectuez un dépôt sur votre compte de courtage.
- Passez votre ordre d’achat :
- Identifiez l’actif recherché sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : achat instantané au prix actuel du marché.
- Ordre à cours limité : achat conditionnel à l’atteinte d’un prix donné.
- Confirmez et suivez l’exécution de votre ordre.
Notre conseil :
- Apprenez à connaître les risques, les coûts et les spécificités des produits avant d’investir.
- Restez à jour sur les tendances financières grâce à des plateformes spécialisées (Investing.com, revues économiques, newsletters, etc.).
- Privilégiez une vision à long terme : investissez avec régularité et répartissez vos investissements.
Finalement, pour investir en Turquie :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie turque (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Ouvrez un compte-titres si ce n’est pas encore fait.
- Investissez en suivant une méthode structurée et performante.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Turquie. Malgré les défis, le marché turc regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, investir en Turquie, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir au Moyen-Orient, investir en Arabie Saoudite, investir aux Emirats Arabes Unis, investir à Dubaï et investir en Israël. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Turquie.
Suivez-nous sur les réseaux sociaux
Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
