Comment investir en bourse sur l’Asie en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
L’Asie, en particulier les pays émergents asiatiques comme la Chine, l’Inde et le Vietnam, est une région clé pour les investisseurs cherchant à tirer parti de l’industrialisation rapide, de l’urbanisation et de la croissance de la classe moyenne. Cette région est le véritable moteur de la croissance économique mondiale.
Pour investir sur le marché boursier asiatique, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie asiatique, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et savoir comment investir en Asie.
Pourquoi investir en Asie ?
Présentation de la région :
Continent le plus peuplé et moteur de la croissance mondiale, l’Asie regroupe des économies développées (Japon, Corée du Sud, Singapour) et émergentes (Chine, Inde, Asie du Sud-Est). Elle est un centre manufacturier mondial, avec une montée en puissance des services et de la tech.
La Chine domine la région économiquement, tandis que l’Inde attire les investisseurs par sa croissance rapide. Le commerce intra-asiatique et les infrastructures en expansion renforcent son attractivité. Malgré des tensions géopolitiques, l’Asie offre d’innombrables opportunités dans la finance, l’innovation, et la consommation grâce à une classe moyenne en forte progression.
Opportunités par secteur :
L’Asie est un centre d’innovation technologique avec des leaders comme Alibaba (Chine), Samsung (Corée du Sud) et Tata (Inde). L’Asie Pacifique domine la production manufacturière et les semi-conducteurs. Investir en Asie, c’est miser sur la technologie et l’innovation de la Silicon Valley asiatique (Séoul, Shenzhen), les industries, ainsi que les énergies renouvelables et infrastructures, soutenues par d’importants investissements dans les réseaux et infrastructures vertes.
| PIB / Habitant | Population |
|---|---|
| 8 632,0 $ | 4 694,5 Millions |
Risques et opportunités d’investir en Asie
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Croissance économique rapide et durable. Marché dynamique avec fort potentiel. Diversification géographique et sectorielle. Innovation technologique et industries émergentes. | Instabilité politique dans certains pays. Risques de fluctuation des devises. Manque de transparence réglementaire. Taux de croissance parfois imprévisible. |
Les 3 étapes pour investir en Asie
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action asiatique
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier asiatique, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en Asie pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Alibaba : Pionnier du commerce électronique en Chine, Alibaba dispose d’une infrastructure logistique et numérique inégalée, facilitant un accès rapide aux marchés chinois pour les entreprises mondiales et locales grâce à ses plateformes comme Aliexpress, Taobao et Tmall.
- TSMC : Leader mondial de la production de semi-conducteurs, TSMC bénéficie d’une avance technologique grâce à ses importantes capacités de production en processus avancé (3 nm, 5 nm), fabricant ainsi les puces les plus avancées comme les puces d’IA de Nvidia. C’est peut-être la société la plus importante du système économique mondial.
- Fast Retailing : Connu pour sa marque Uniqlo, Fast Retailing se distingue par son modèle « LifeWear » alliant mode et fonctionnalité, avec une chaîne d’approvisionnement rapide et flexible qui lui permet de s’adapter aux tendances mondiales à grande vitesse.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Alibaba | 9,48 | 37,70 | 8,50 |
| TSMC | 22,17 | 56,12 | 40,54 |
| Fast Retailing | 13,32 | 53,90 | 11,99 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions asiatique et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ces actions permettent d’investir en Asie.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Alibaba | Degiro / Saxo Bank / Interactive Brokers / Trade Republic / XTB / eToro / BoursoBank |
| TSMC | Degiro / Saxo Bank / Interactive Brokers / Trade Republic / XTB / eToro / BoursoBank |
| Fast Retailing | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro |
Investir dans un ETF asiatique (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un type de fonds d’investissement qui réplique la performance d’un indice boursier (comme le CAC 40) ou d’un secteur précis. Géré de manière passive, il offre une exposition diversifiée aux investisseurs tout en maintenant des frais réduits.
Si vous voulez investir sur le marché boursier asiatique, découvrez trois ETF sur le développement économique asiatique pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI All Country Asia Ex Japan et Vanguard FTSE Dev Asia : Ces ETF suivent respectivement les indices MSCI AC Asia ex Japan et FTSE Developed Asia, offrant une exposition diversifiée aux marchés asiatiques développés et émergents hors Japon.
- Global X FTSE Southeast Asia : Cet ETF réplique l’indice FTSE Southeast Asia, focalisé sur les marchés clés de l’Asie du Sud-Est.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Asia Ex Japan | Saxo Bank / eToro / XTB | 0,70% |
| Vanguard FTSE Dev Asia | Saxo Bank / BoursoBank / Degiro / Interactive Brokers | 0,18% |
| Global X FTSE Southeast Asia | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0,65% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions asiatique et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés asiatiques.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (ou UCITS) sont des fonds d’investissement collectifs gérés activement, impliquant des frais généralement supérieurs à ceux des ETF. Leur gestion permet d’accéder à des secteurs spécifiques comme la transition énergétique, l’intelligence artificielle ou encore la biotech. De plus, ils peuvent intégrer des critères ESG de manière plus fine en évaluant chaque entreprise individuellement, contrairement aux ETF qui suivent un indice.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique asiatique pour vous aider à investir en bourse.
- T Rowe Price Asia Opportunities et Schroder ISF Asian Opportunities : Les fonds ciblent des actions asiatiques offrant des opportunités de croissance à long terme, avec une approche diversifiée sur les marchés développés et émergents.
- Templeton Asian Growth : Le fonds investit dans des entreprises asiatiques à fort potentiel, en se concentrant sur les perspectives de croissance de la région.
L’indice de référence de ces fonds est le MSCI AC Asia ex-Japan. Il est composé d’actions de grandes et moyennes capitalisations de plusieurs pays d’Asie, incluant notamment la Chine, la Corée du Sud, Taïwan, l’Inde, Hong Kong et Singapour.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| T Rowe Price Asia Opportunities | BoursoBank / Interactive Brokers | 0 | 1,50% |
| Schroder ISF Asian opportunities | Degiro / Interactive Brokers / BoursoBank | 1,00% | 1,05% |
| Templeton Asian Growth | Saxo Bank / Interactive Brokers / BoursoBank | 0 | 1,23% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés asiatiques. Ils offrent la possibilité d’investir en Asie et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions asiatiques.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en Asie, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés asiatiques au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Sélectionner un courtier adapté
Le choix du courtier influence directement vos coûts et votre accès aux marchés financiers. Il est essentiel de comparer les plateformes disponibles en analysant d’abord la diversité des produits proposés, puis les frais associés. Pour vous aider à faire le bon choix, consultez notre comparatif détaillé.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Offre étendue et frais compétitifs, adapté aux investisseurs actifs.
- Trade Republic & Degiro : Simples et accessibles, parfaits pour débutants et investisseurs passifs.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conviennent aux traders expérimentés, mais complexes pour les novices.
- BoursoBank et banques en ligne : Frais élevés, peu avantageuses pour les actions internationales.
Démarches à suivre : Ouvrir un compte-titres est simple : complétez le formulaire en ligne, validez votre identité et transmettez les documents requis (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Sélectionnez votre produit financier : action, ETF ou fonds d’investissement selon vos objectifs.
- Déterminez le capital à allouer : en fonction de votre tolérance au risque et de votre horizon d’investissement.
- Alimentez votre compte de trading avec les fonds nécessaires.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif souhaité sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix atteint votre seuil défini.
- Confirmez votre ordre et suivez son exécution.
Notre conseil :
- Prenez le temps de comprendre les risques, les frais et les produits financiers avant d’investir.
- Restez informé en suivant l’actualité économique via des sources fiables (Investing.com, presse spécialisée, newsletters, etc.).
- Misez sur une approche long terme : investissez par étapes et diversifiez vos actifs.
Finalement, pour investir en Asie :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie asiatique (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Créez un compte-titres si vous n’en avez pas encore un.
- Suivez notre méthodologie éprouvée pour investir efficacement.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et investir en Asie. Malgré les défis, le marché asiatique regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, comment investir en Asie, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Chine, investir en Corée du Sud, investir au Japon et investir à Taiwan. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
FAQ
Comment diversifier un portefeuille avec des actions asiatiques ?
Pour diversifier votre portefeuille avec des actions asiatiques, vous pouvez suivre notre guide détaillé dans l’Étape 1 : Choisir un investissement.
Si vous diversifiez votre portefeuille avec des actions asiatiques, n’oubliez pas de diversifier vos investissement géographiquement, sectoriellement et avec des actifs différents. Pour diversifier votre portefeuille vous pouvez intégrer une diversification géographique. Vous pouvez investir dans plusieurs pays clés comme la Chine (tech, consommation), le Japon (automobile, électronique), la Corée du Sud (semi-conducteurs), l’Inde (finance, tech) et les marchés émergents de l’ASEAN.
Vous pouvez aussi diversifier votre portefeuille avec la multitudes des secteurs disponibles en Asie. Privilégiez la technologie, la consommation de base, les énergies renouvelables et la santé.
Vous pouvez enfin diversifiez votre portefeuille en utilisant plusieurs types d’actifs comme des ETF, des fonds communs ou des actions pour une diversification simple et efficace.
Tout cela est détaillé dans l’Étape 1 de ce guide.
Comparaison des stratégies d’investissement par pays asiatique et analyse des marchés financiers asiatiques
Investir en Chine permet de cibler la tech (Alibaba), la consommation et les énergies vertes (BYD).
Investir sur le Japon, c’est privilégier les valeurs stables (Toyota, Sony), la robotique et les dividendes.
Investir sur la Corée du Sud, c’est se concentrer sur les semi-conducteurs (Samsung) et les batteries (LG Chem).
Investir sur l’Inde, c’est miser sur la tech (Infosys), la finance et la consommation, portée par une forte croissance démographique.
Investir sur l’ASEAN, c’est parier sur les pays émergents asiatiques (Vietnam, Indonésie) et profiter des délocalisations industrielles.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en Asie.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
