Comment investir en bourse sur l’Hexagone en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
La France se distingue par son innovation en sciences et technologies. Sa spécialisation sur le secteur du Luxe lui donne un avantage concurrentiel important sur les autres pays. Au global, elle est le deuxième marché en Europe.
Pour investir sur le marché boursier français, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie française, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et savoir comment investir en France.
Pourquoi investir en France ?
Présentation du pays :
La France, deuxième économie de la zone euro, est une puissance économique et diplomatique majeure. Située au cœur de l’Europe occidentale, elle bénéficie d’une position stratégique avec des accès maritimes sur trois façades. Membre fondateur de l’UE, de l’OTAN et puissance nucléaire, elle influence la géopolitique mondiale. L’étendue de la francophonie lui donne un avantage majeur par rapport aux pays.
Son économie est diversifiée, allant du luxe à l’aéronautique en passant par l’agroalimentaire. Avec des infrastructures de qualité et des politiques favorisant l’innovation, la France est un pays clé pour les investissements, notamment dans la transition énergétique, la tech et les infrastructures.
Opportunités par secteur :
La France est un leader du luxe avec LVMH et Kering, de l’aéronautique avec Airbus et Dassault, et de l’énergie avec EDF et TotalEnergies. Son industrie agroalimentaire est aussi forte.
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 49 647,6 $ | 65,9 Millions | A3 | A1 |
Investir à l’international implique d’évaluer deux éléments clés : le risque pays et le climat des affaires. Le premier concerne les incertitudes économiques, politiques ou financières qui peuvent nuire aux investissements (exemple : instabilité politique, fluctuations monétaires). Le second mesure la facilité à faire des affaires, influencée par la réglementation et le niveau de corruption. Un pays politiquement stable peut offrir un environnement entrepreneurial peu attractif, tandis qu’un pays instable peut paradoxalement être propice aux affaires. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir en France.
Risques et opportunités d’investir en France
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Infrastructures et services publics de qualité Main d’œuvre qualifiée et compétitive Secteurs touristiques et industriels puissants Puissance agricole et épargne élevée | Nombre d’entreprises exportatrices insuffisant, déficit commercial structurel. Désindustrialisation, faible niveau de gamme, manque d’innovation. Faible emploi des jeunes et seniors. Endettement élevé, faible efficacité des dépenses publiques et lourdeur fiscale. |
Les 3 étapes pour investir en France
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action française
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier français, découvrez trois descriptions de sociétés cotées en France pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- LVMH : Leader mondial du luxe, LVMH se distingue par un portefeuille de marques emblématiques (Louis Vuitton, Dior, Tiffany, Les Échos, Sephora, etc…) et un savoir-faire exceptionnel. Ses avantages concurrentiels incluent la rareté de ses produits et une forte intégration verticale, avec une maîtrise de toute la chaîne de production.
- Dassault Aviation : Constructeur aéronautique français renommé, Dassault Aviation excelle dans l’aviation civile et militaire. Ses principaux atouts sont l’innovation technologique avancée et la flexibilité de production, avec une expertise particulière dans les jets d’affaires et les avions de combat.
- Dassault Systèmes : Spécialisée dans les logiciels de conception et de simulation 3D, Dassault Systèmes est un pionnier de la transformation numérique des industries. Elle se distingue par sa plateforme 3DEXPERIENCE et son savoir-faire en simulation, offrant des solutions de modélisation unique et intégrée.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| LVMH | 9,66 | 67,03 | 14,82 |
| Dassault Aviation | -4,36 | 37,85 | 14,43 |
| Dassault Systèmes | 8,53 | 83,64 | 19,32 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions français et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent de savoir dans quoi investir en France.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| LVMH | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers / eToro / XTB |
| Dassault Aviation | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers / eToro / XTB |
| Dassault Systèmes | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers / eToro / XTB |
Investir dans un ETF français (Tracker, gestion passive)
Un ETF, ou fonds négocié en bourse, permet d’investir facilement dans un indice ou un secteur sans avoir à sélectionner individuellement des actions. Il s’agit d’un placement passif qui présente des frais généralement plus bas que ceux des fonds traditionnels.
Si vous voulez investir sur le marché boursier français, découvrez trois ETF sur le développement économique français pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI France et Amundi ETF MSCI France : Ces ETF suivent l’indice MSCI France, offrant une exposition diversifiée aux principales entreprises françaises de secteurs variés comme le luxe, la finance et l’aérospatiale.
- Xtrackers CAC 40 : Cet ETF suit l’indice CAC 40 qui permet de s’exposer aux 40 plus grandes capitalisations françaises.
Ces ETF offrent aux investisseurs une exposition aux actions des principales sociétés françaises, couvrant divers secteurs.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI France | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers / eToro / XTB | 0,25% |
| Amundi ETF MSCI France | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / Interactive Brokers | 0,25% |
| Xtrackers CAC 40 | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro | 0,20% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions français et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés françaises.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Un OPCVM, aussi appelé UCITS, est un fonds collectif dont la gestion active entraîne des frais plus élevés qu’un ETF. En contrepartie, il permet d’investir sur des thématiques pointues telles que la blockchain, la transition énergétique ou la biotech. Son approche ESG est également plus sélective, analysant chaque société en détail plutôt que de se contenter d’une simple répartition indicielle.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique français pour vous aider à investir en bourse.
- Amundi Actions France ISR : L’indice de référence du fonds est le SBF 120 qui est un indice boursier français regroupant les 120 plus grandes entreprises cotées sur Euronext Paris, le SBF 120 est composé du CAC 40 et de 80 autres sociétés représentatives de divers secteurs. Cet indice offre une vision élargie de la performance des grandes entreprises françaises, avec une diversification sectorielle qui en fait un baromètre clé pour les investisseurs.
- JPMorgan European Growth : L’indice de référence du fonds est le MSCI Europe. Il représente les grandes et moyennes sociétés entreprises cotées européennes et françaises.
- Allianz Europe Equity Growth : L’indice de référence du fonds est le S&P Europe Largemidcap qui englobe aussi les valeurs françaises.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| Amundi Actions France ISR | BoursoBank / Interactive Brokers | 2,50% | 0,89% |
| JPMorgan European Growth | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0 | 0,66% |
| Allianz Europe Equity Growth | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 2,00% | 1,00% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés françaises. Ils offrent la possibilité d’investir en France et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions françaises.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir en France, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés français au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Trouvez le bon courtier
Avant d’investir, il est crucial de choisir un courtier qui correspond à vos besoins. Prenez en compte l’éventail des produits accessibles ainsi que la structure des frais appliqués. Un comparatif clair et détaillé est disponible ici pour vous guider dans votre sélection.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Excellente diversité d’actifs avec des coûts réduits.
- Trade Republic & Degiro : Idéaux pour commencer à investir, mais limités pour le trading avancé.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conçus pour les traders actifs, mais peu intuitifs pour les débutants.
- Banques en ligne (ex. BoursoBank) : Tarification élevée et moins compétitives que les brokers spécialisés.
Démarches à suivre : Pour créer un compte-titres, remplissez un formulaire en ligne, confirmez votre identité et envoyez les justificatifs demandés (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Choisissez l’actif à investir : action, ETF ou fonds selon votre stratégie.
- Définissez votre mise de départ en fonction de votre appétence au risque et de vos objectifs financiers.
- Déposez des fonds sur votre compte de courtage.
- Exécutez votre ordre d’achat :
- Trouvez l’action ou l’ETF sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre approprié :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix cible est atteint.
- Validez et surveillez la confirmation de l’ordre.
Notre conseil :
- Avant de vous lancer, renseignez-vous sur les risques, les frais et les produits d’investissement.
- Suivez de près les marchés grâce à des outils et sources d’informations fiables (Investing.com, médias financiers, newsletters, etc.).
- Préférez une stratégie durable : investissez progressivement et diversifiez votre portefeuille.
Finalement, pour investir en France :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie française (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Assurez-vous d’avoir un compte-titres ouvert.
- Appliquez notre approche rigoureuse pour optimiser vos investissements.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et savoir dans quoi investir en France. Malgré les défis, le marché français regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, comment investir en France, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Europe, investir en Belgique, investir en Suisse, investir en Italie et investir Allemagne. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir en France.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
