Comment investir en bourse sur le Portugal en 3 étapes simples
Sommaire
Résumé
Le Portugal attire les investisseurs pour son coût de la vie compétitif et son marché en pleine croissance dans le secteur technologique.
Pour investir sur le marché boursier portugais, suivez ces 3 étapes : choisissez un produit financier (action, ETF ou fonds) exposé à l’économie portugaise, ouvrez un compte-titres si nécessaire, puis passez un ordre pour investir.
Vous pourrez ainsi placer votre argent en bourse et savoir comment investir au Portugal.
Pourquoi investir au Portugal ?
Présentation du pays :
Le Portugal, pays développé d’Europe du Sud, est situé sur la façade atlantique de la péninsule ibérique. Il bénéficie d’un accès maritime stratégique qui en a fait une puissance historique lors de l’ère des grandes découvertes. Aujourd’hui, son économie repose sur le tourisme, les énergies renouvelables et la technologie.
Membre de l’UE et de la zone euro, il attire les investisseurs grâce à son cadre fiscal attractif, notamment pour les résidents étrangers. Lisbonne et Porto sont devenues des hubs technologiques dynamiques, et le pays profite d’une stabilité politique et d’un coût de la vie compétitif en Europe occidentale.
Opportunités par secteur :
Le Portugal se distingue dans les énergies renouvelables, le textile et la technologie, avec EDP (énergie), Farfetch (mode) et Galp (pétrole).
| PIB / Habitant | Population | Risque Pays | Climat des affaires |
|---|---|---|---|
| 27 834,8 $ | 10,3 Millions | A2 | A2 |
Le risque pays englobe les menaces économiques, politiques ou financières susceptibles d’impacter les investissements dans un pays, comme l’instabilité gouvernementale ou une crise monétaire. À l’inverse, le climat des affaires évalue la facilité à y entreprendre, prenant en compte des facteurs tels que la réglementation ou la corruption. Un pays politiquement stable ne garantit pas forcément un climat des affaires favorable, et l’inverse est également vrai. Ces deux indicateurs mesurent le risque d’investir au Portugal.
Risques et opportunités d’investir au Portugal
| Opportunités | Risques |
|---|---|
| Fort potentiel en énergies renouvelables Absorption des fonds européens élevée Main-d’œuvre bon marché, industrie naissante Gouvernance stable et finances publiques saines | Secteur manufacturier à faible valeur ajoutée Système juridique lent et inefficace Portefeuilles bancaires de mauvaise qualité Manque croissant d’infrastructures adéquates |
Les 3 étapes pour investir au Portugal
Chez Infastor, nous proposons un processus en 3 étapes simples pour investir en bourse rapidement sur la thématique de votre choix :
Choisir un
investissement
Ouvrir un
compte-titres
Investir son
argent
Étape 1 : Choisir un investissement
Investir directement dans une action portugaise
Si vous souhaitez investir en actions directement sur le marché boursier portugais, découvrez trois descriptions de sociétés cotées au Portugal pour vous aider à prendre une décision éclairée.
- Energias de Portugal (EDP) : Leader dans l’énergie renouvelable, EDP Group se distingue par une production d’énergie propre et un vaste réseau international, garantissant durabilité et croissance mondiale.
- The Navigator Company : Acteur majeur de l’industrie du papier, The Navigator Company se distingue par une production durable et une innovation continue dans des produits à haute qualité environnementale.
- Sonae : Diversifié dans les secteurs de la distribution et de la technologie, Sonae excelle grâce à son expertise en commerce de détail et ses investissements stratégiques dans le numérique, augmentant sa résilience et sa compétitivité.
| Action | Croissance CAGR Chiffres d’affaires sur 3 ans (%) | Marge Brute (%) | Marge Nette (%) |
|---|---|---|---|
| Energias de Portugal (EDP) | 9,18 | 35,93 | 5,88 |
| The Navigator Company | 9,38 | 57,62 | 13,74 |
| Sonae | 7,97 | 31,13 | 4,25 |
Ces actions offrent une exposition aux grands secteurs du marché actions portugais et permettent de bénéficier de la croissance économique du pays. Ces actions permettent de savoir dans quoi investir au Portugal.
| Action | Disponibilité |
|---|---|
| Energias de Portugal (EDP) | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / eToro / Interactive Brokers |
| The Navigator Company | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / Interactive Brokers |
| Sonae | Trade Republic / BoursoBank / Saxo Bank / Degiro / XTB / Interactive Brokers |
Investir dans un ETF portugais (Tracker, gestion passive)
Un ETF est un type de fonds d’investissement qui réplique la performance d’un indice boursier (comme le CAC 40) ou d’un secteur précis. Géré de manière passive, il offre une exposition diversifiée aux investisseurs tout en maintenant des frais réduits.
Si vous voulez investir sur le marché boursier portugais, découvrez trois ETF sur le développement économique portugais pour vous aider à choisir.
- iShares MSCI Europe : cet ETF suit l’indice le MSCI Europe qui regroupe environ 85 % de la capitalisation boursière des grandes et moyennes entreprises de 15 pays développés en Europe, offrant ainsi une vue d’ensemble des principaux marchés européens et portugais.
- iShares Core EURO STOXX 50 : Cet ETF suit l’indice EURO STOXX 50, plus concentré, qui se focalise sur les 50 plus grandes entreprises de la zone euro, ce qui permet de suivre les performances des leaders de 11 pays de la zone et donc du Portugal.
- iShares STOXX Europe 600 : Cet ETF suit l’indice STOXX Europe 600 qui inclut 600 entreprises de grande, moyenne et petite capitalisation issues de 17 pays européens et donc du Portugal, donnant ainsi une couverture plus large et diversifiée du marché européen dans son ensemble.
| ETF | Disponibilité | Frais |
|---|---|---|
| iShares MSCI Europe | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro / XTB | 0,20% |
| iShares Core EURO STOXX 50 | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro / XTB | 0,10% |
| iShares STOXX Europe 600 | Trade Republic / Interactive Brokers / Saxo Bank / Degiro / BoursoBank / eToro / XTB | 0,20% |
Ces fonds offrent une vue représentative du marché actions portugais et permettent de bénéficier de la croissance économique de la région. Ils offrent la possibilité de s’exposer au dynamisme des meilleures sociétés portugaises.
Investir dans un fonds d’investissement (OPCVM, gestion active)
Les OPCVM (ou UCITS) sont des fonds d’investissement collectifs gérés activement, impliquant des frais généralement supérieurs à ceux des ETF. Leur gestion permet d’accéder à des secteurs spécifiques comme la transition énergétique, l’intelligence artificielle ou encore la biotech. De plus, ils peuvent intégrer des critères ESG de manière plus fine en évaluant chaque entreprise individuellement, contrairement aux ETF qui suivent un indice.
Découvrez trois fonds d’investissement sur le développement économique portugais pour vous aider à investir en bourse.
- CaixaBank BPI GIF Iberia : L’indice de référence de ce fonds est composé à 80 % IBEX 35 (indice espagnol) et à 20 % PSI 20 (indice portugais). Il permet de s’exposer à la croissance de la péninsule ibérique (Espagne et Portugal).
- JPMorgan European Growth : L’indice de référence de ce fonds est le MSCI Europe. Il représente les grandes et moyennes sociétés cotées européennes dont le Portugal.
- Allianz Europe Equity Growth : L’indice de référence du fonds est le S&P Europe Largemidcap qui couvre les valeurs européennes et portugaises.
| Fonds OPCVM | Disponibilité | Frais d’entrée et de change | Frais annuels |
|---|---|---|---|
| CaixaBank BPI GIF Iberia | BoursoBank | 3,00% | 2,30% |
| JPMorgan European Growth | Saxo Bank / Interactive Brokers | 0 | 0,66% |
| Allianz Europe Equity Growth | Degiro / BoursoBank / Interactive Brokers | 2,00% | 1,00% |
Ces fonds permettent ainsi de bénéficier de la croissance économique de la région et du dynamisme des sociétés portugaises. Ils offrent la possibilité d’investir au Portugal et de s’exposer au dynamisme des meilleures actions portugaises.
Étape 2 : Ouvrir un compte-titres
Pourquoi un compte-titres ?
Pour investir au Portugal, il est recommandé d’ouvrir un compte-titres chez un broker en ligne pour accéder aux marchés portugais au meilleur prix. Bien que moins avantageux fiscalement que d’autres enveloppes (PEA, PEE, PER), il permet d’investir sur presque tous les produits financiers. Les banques et néo-banques proposent, elles, moins de produits et des frais plus élevés.
Sélectionner un courtier adapté
Le choix du courtier influence directement vos coûts et votre accès aux marchés financiers. Il est essentiel de comparer les plateformes disponibles en analysant d’abord la diversité des produits proposés, puis les frais associés. Pour vous aider à faire le bon choix, consultez notre comparatif détaillé.
Pour comparer les produits disponibles :
| Courtier (broker) | Actions et ETF | Fonds (OPCVM) | Crypto |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | Oui | Oui | Oui |
| Degiro | Oui | Oui | Non |
| Trade Republic | Oui | Non | Oui |
| eToro | Oui | Non | Oui |
| Saxo Bank | Oui | Oui | Oui |
| XTB | Oui | Non | Non |
| BoursoBank | Oui | Oui | Non |
| Courtier (broker) | Marchés Disponibles | Produits disponibles |
|---|---|---|
| Interactive Brokers | Europe, U.S., Inde, Australie, Singapour, Taiwan, Hong Kong, Japon | 1 000 000 |
| Degiro | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 20 000 |
| Trade Republic | Europe, U.S., Australie, Hong Kong, Japon | 12 000 |
| eToro | Europe, U.S., Arabie Saoudite, Hong Kong, Australie | 3 000 |
| Saxo Bank | Europe, U.S., Australie, Singapour, Hong Kong, Japon | 23 000 |
| XTB | Europe & U.S. | 6 000 |
| BoursoBank | Europe & U.S. | 4 000 |
Pour comparer les frais :
| Pour 10 000 € investis | Frais sur bourse Euronext Paris | Frais sur bourse États-Unis | Frais sur bourses internationales |
|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | 5 € | 1 € | 5 € |
| Degiro | 2 € | 30 € | 32 € |
| Trade Republic | 1 € | 1 € | 1 € |
| eToro | 0 € | 50 € | 50 € |
| Saxo Bank | 8 € | 33 € | 33 € |
| XTB | 0 € | 50 € | 50 € |
| BoursoBank | 60 € | 37 € | 70 € |
En conclusion :
- Interactive Brokers : Offre étendue et frais compétitifs, adapté aux investisseurs actifs.
- Trade Republic & Degiro : Simples et accessibles, parfaits pour débutants et investisseurs passifs.
- Saxo Bank, XTB, eToro : Conviennent aux traders expérimentés, mais complexes pour les novices.
- BoursoBank et banques en ligne : Frais élevés, peu avantageuses pour les actions internationales.
Démarches à suivre : Ouvrir un compte-titres est simple : complétez le formulaire en ligne, validez votre identité et transmettez les documents requis (passeport ou carte d’identité).
Étape 3 : Investir son argent
- Sélectionnez votre produit financier : action, ETF ou fonds d’investissement selon vos objectifs.
- Déterminez le capital à allouer : en fonction de votre tolérance au risque et de votre horizon d’investissement.
- Alimentez votre compte de trading avec les fonds nécessaires.
- Passez un ordre d’achat :
- Recherchez l’actif souhaité sur la plateforme de votre courtier.
- Sélectionnez le type d’ordre :
- Ordre au marché : exécution immédiate au meilleur prix disponible.
- Ordre à cours limité : achat uniquement si le prix atteint votre seuil défini.
- Confirmez votre ordre et suivez son exécution.
Notre conseil :
- Prenez le temps de comprendre les risques, les frais et les produits financiers avant d’investir.
- Restez informé en suivant l’actualité économique via des sources fiables (Investing.com, presse spécialisée, newsletters, etc.).
- Misez sur une approche long terme : investissez par étapes et diversifiez vos actifs.
Finalement, pour investir au Portugal :
- Choisissez un produit financier lié à l’économie portugaise (action, ETF ou fonds) en accord avec votre stratégie.
- Créez un compte-titres si vous n’en avez pas encore un.
- Suivez notre méthodologie éprouvée pour investir efficacement.
En suivant ces étapes, vous pourrez placer votre argent en bourse et savoir dans quoi investir au Portugal. Malgré les défis, le marché portugais regorge d’opportunités uniques.
Si ce guide d’investissement, comment investir au Portugal, vous a plu, n’hésitez pas à consulter nos autres guides sur des thèmes proches comme investir en Espagne, investir en France, investir en Italie et investir au Brésil. Pour vous tenir au courant de l’actualité financière et recevoir des conseils et analyses régulières, abonnez-vous à notre Newsletter.
DISCLAIMER
Le contenu d’Infastor ne constitue pas un conseil en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier et ne remplace pas un avis personnalisé d’un professionnel habilité. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, et investir comporte un risque de perte en capital.
Les frais sont présentés à titre indicatif. Lisez attentivement les prospectus et faites vos propres recherches avant toute décision financière. Ce contenu est un guide pour investir au Portugal.
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Sources
- Products, Exchanges and Contracts Search | Interactive Brokers LLC. (s. d.). IBKR. https://www.interactivebrokers.com/en/trading/products-exchanges.php#/#
- Rechercher un produit. (s. d.). Trade Republic. https://app.traderepublic.com/browse/fund?jurisdiction=DE
- eToro. (s. d.). Stocks & beyond : Invest in 7000+ assets on eToro. https://www.etoro.com/
- The trading & investment specialist. (s. d.). https://www.saxotrader.com/sim/instant-demo/InstantDemo-EN-GL/trading/open-positions
- Rechercher un produit. (s. d.-b). Boursorama. https://www.boursorama.com/recherche/
- Rechercher un instrument. (s. d.). XTB.com. https://www.xtb.com/fr/specificites-des-instruments#actions
- Courtage en ligne | Tarifs au plus bas | Courtier DEGIRO. (s. d.). https://www.degiro.fr/
- Tableau de bord des Risques économiques. (s. d.). Coface. https://www.coface.com/fr/actualites-economie-conseils-d-experts/tableau-de-bord-des-risques-economiques
